今天给各位分享业务流程风险点及防控措施的知识，其中也会对外部环境风险点及防控措施进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、业务流程风险点有哪些
• 2、如何加强业务风险管理
• 3、财务工作风险点及防控措施
• 4、社区民警业务流程风险点？

业务流程风险点有哪些

1.业务流程缺失的可能风险

2 .可能出现的业务流程是，但不完善、不规范、不可操作

3 .业务流程虽然健全、规范、可操作，但可能存在执行不良的风险。

拓展资料:

公司业务经营风险点排查情况报告

根据市行开展业务风险点排查活动的规定通知要求我行立即组织开展辖内业务风险点排查活动、制定方案、组织力量从1月20日开始公司对业务进行了全面排查。

现将调查情况通报如下:

1、公司业务调查(1)公司业务账户疑难解答我行公司业务部已开立公司账户，需开立存款账户、专用账户、临时存款账户进行资金核实到户。 不存在为同一存款人开立多个账户的业务机构。为存款人或特殊存款人开立基本账户、一般账户和同一证明文件；公司开户名称符合规定固定；没有未经授权人员审核和签署的开户信息家庭问题。

坚持记账和对账分离的原则，会计主管每月负责核算，核对当期对账和银企对账，跟踪核实未清账户。公司业务银行结算账户使用期间，不存在办理提现业务的oneGeneral存款账户。

基本户和其他专业户从存款账户提取现金符合规定。临时存款账户无存款超过有效使用年限办理资金收付业务的问题。

注:账面验资账户不存在验资期间办理对外支付业务的问题注册验资汇款人名称与出资人名称一致。银行结算账户的变更和注销。开户人变更账户名称申请出具账户名称、法定代表人及相关部门证明文件等开户资料；及时修改客户信息；用存款人的印章拍照应予以更改。

存款人注销银行结算账户的申请应经会计主管批准或主管批准并检查存款人的贷款、应收利息和账户注销前的结算费用和其他应收款的结清。存款人注销银行结算账户时，归还未使用的重要空白凭证、结算凭证、开户登记凭证。

如何加强业务风险管理

如何加强业务风险管理一：

把住源头

做好信贷全流程风险管理工作，于细微处见真章，把好放款关口尤为重要。

一是抓好信贷业务条线人员的业务知识学习，构建“业务部室学管理、审查人员学流程、客户经理学手续”贯穿整个业务条线的“三位一体”学习机制，在确保整个条线人员能够做到廉洁自律的同时，要求进一步提高对操作流程和规章制度的掌控能力。

二是提高客户经理的风险识别能力，特别是要求对借款人是否诚实守信及所从事的行业前景风险状况如何、能否使其在生产周期过后具有还本付息的能力进行正确的判断。

三是贷前调查工作要做实、做细，对申请授信超过一定额度但不了解其情况的新客户一定要进行细致、深入的贷前调查，做到多走、多问、多看。

四是调查报告要真实反映风险状况，对为什么贷款、贷款做什么、是否还具有还款能力或稳定的还款来源进行详细的描述，且不要参杂任何主观臆断的成分。五是贷款手续要完善、合规，签合同过程要留有证据，切实做好面谈面签工作，有条件的每笔贷款都要留有影像资料。六是要确保借款人、担保人充分了解合同约定的所有条款，避免出现纠纷。

掌握过程

借款人所经营项目的`生产经营状况受社会、经济、政治甚至自然灾害等因素限制较大，因此是否能够时刻掌握贷款发放后至收回的整个过程就显得十分关键。我认为应做好以下四点工作。

一是确保贷后调查合规并能够落到实处，特别要重视首次贷后检查工作的重要性和必要性。

二是在平时工作中要注意多和贷户，特别是新建立业务关系的贷户进行交流沟通，时刻掌握借款人的生产经营情况、思想动态，以便于对风险状况做出及时的判断。

三是加强贷款收息管理，为加强收息力度、强化贷款精细化管理水平，当前贷款结息多采取按月结息的方式，这就要求我们要提高对贷款管理的密度和频度，注意提醒客户按时结息。

四是贷款管理以避免损失为准则，一旦出现风险，要迅速采取措施进行保全，克服观望心理，在特殊情况下甚至可以采取司法诉讼的方式进行强制清收。

控制结果

贷款发放后是否能够善始善终、切实起到增效益的目的，加强对贷款管理结果的控制至关紧要。

一是加强对对贷款到期后处理方式的预判，对是否能够还款，采取结清还是收回再贷亦或是借新还旧的方式避免形成非应计有一个比较直观的判断，提前加强对贷款的控制力。

二是无论是否归还都要坚持到期前催收，将催收期限由当前要求最低的十天提前至一个月或更早，力争将风险降到最低，更好的掌握对贷款的控制能力。

三是根据贷款期限内借款人在贷款使用过程中是否存在违背合同约定的情形，对授信规模进行适当的调控，对出现明显违背合同约定使用贷款的，停止授信或根据实际情况对授信额度进行重新评估，坚决杜绝出现松懈情绪，导致在以后的信贷业务中出现不必要的风险。

如何加强业务风险管理二：

(一)第一道防线

基层机构和条线管理部门是全行操作风险管控的“第一道防线”。基层机构和条线管理部门负责人是本机构、本条线操作风险管控的第一责任人;基层机构的营业主管(柜员主管)和条线管理部门的专管人员是本机构、本条线操作风险管控的直接责任人。上述人员既是经营责任人，又是风险管控责任人，是全行风险管控“第一道防线”的主体力量。因此，作为机构、条线管理部门负责人，要按照操作风险管控要求，把风险控制列入日常工作议程，时时关注、事事关注，切实担负起领导责任;作为基层机构的营业主管(柜员主管)和条线管理部门的专管人员，要严格按照条线部署和各项业务操作规程，加强业务指导，规范员工操作行为，落实各项整改措施，及时纠正违规操作，把控制操作风险作为本岗位的主要工作，抓紧、抓实、抓深、抓细，从源头上有效防范并加以控制。建立起风险管控的“第一道屏障”。

(二)第二道防线

风险管理部作为中台部门，是全行操作风险管控的“第二道防线”。风险管理部门负责人和专(兼)职操作风险经理是全行操作风险控制“第二道防线”的主体力量。主要任务是向条线管理部门、支持保障等部门提供专业化协助、技术支持和培训服务，督促各部门及时履行操作风险管理的各项职责，协助各部门提高操作风险管控能力，组织操作风险经理团队适时开展关键风险点的监控检查，建立起风险管控的“第二道屏障”。

(三)第三道防线

纪检监察、法律合规部门作为支撑保障部门，是全行操作风险管控的“第三道防线”。部门负责人和纪检特派员是全行操作风险控制“第三道防线”的主体力量。主要任务是监督关键控制环节的控制措施落实情况，防控大案要案的发生。按照《中国建设银行案件防控及整改方案》的要求，督促条线管理部门通过案件剖析、损失事件风险成因分析等方式，查找关键风险因素和操作风险管控的薄弱环节，采取针对措施，逐一改进。建立起风险管控的“第三道屏障”。

操作风险是全行共同关注的焦点，是一项长期不懈、齐抓共管的艰巨任务。相关部门实施监管，既要坚持基本分工，又要进行联合协作。依据需要，三块力量要有分有合，突出整体联动。既要独立完成各自的监控任务，更要确保全行整体风险防控目标的实现。非紧急情况，对风险监控坚持同部署、同检查、同整改，尽量减少重复劳动和交叉作业，在最大限度减轻基层机构应对压力的同时，确保全行操作风险管控取得实效。全行操作风险管控的基本原则是：一道防线抓防范，二道防线抓监控，三道防线抓查处。

财务工作风险点及防控措施

风险防控责任人：科室负责人

风险点1

待遇支付经办过程中存在的风险点 人员政策性不强，特别是对各项社保待遇支付政策不熟悉，经验欠缺，导致前台业务经办如出现审核不严谨时，财务科难以发现 错误，存在一定的风险。 防控措施： 不断加强财务科工作人员自身业务学习，了解和掌握各项社会 保险的政策、规定，加强自身学习，提高政策业务水平。

风险点2

由于人员限制，且人员对各县险种会计处理方法不能完全掌握， 造成一人请假，他人代替时出现账务处理错误，造成财务数据经常 调账的情况 防控措施： 加大财务知识的学习，特别是要建立财务人员的相互学习机制， 尽快促进财务人员整体业务水平的提升，确保人人都是业务能手。

3、廉政风险点

风险点： 由于经办力量不足，印鉴管理不到位，遇到下沉时没有履行印鉴 移交手续，造成印章管理不规范，责任不明确，容易造成风险隐患

防控措施：

（一）加强政策法规学习，特别是廉政勤政有关规定的 学习；

（二）加强对财务印章的管理，做好印章的使用台账的登记，严 格做好外出下沉时的印鉴移交手续，确保责任到人，不出问题。

社区民警业务流程风险点？

社区民警岗位职责风险。岗位职责风险主要是由于岗位职责的特殊性可能造成在岗人员不正确履行行政职责或不作为，构成失职渎职、以权谋私等严重后果的廉政风险。社区民警是公安派出所从事治安防范、管理和群众工作的骨干力量，是维护社区治安的组织者和指导者，主要承担收集情报信息、管理社区实有人口、组织社区安全防范、加强社区治安管理、服务社区群众等工作职责。所以，社区民警在社区治安管理中的角色定位和承担的职责任务，决定了他们处于联系人民群众的第一线和社会公众的监督之下，是廉政风险等级较高的岗位，需要正确认识岗位的特殊性和敏感性。

社区民警行政执法风险。社区民警在社区治安治理工作中经常需要行政执法、办理相关公安业务。在执法程序、业务流程中存在行使权力失控，行政行为失范的风险。例如，在办理户口、居民身份证等证件、相关证明文件时，容易“走后门”，从中谋取私利;在对饭店、网吧、娱乐休闲场所开展安全检查时，容易不严格执行安全管理规定，从中拉关系谋利益;在办理治安案件中，容易执法不严、执法不公，办理人情案;在处置110警情时，容易行动迟缓，措施不力;在调处矛盾纠纷时，容易久拖不办，产生社会不稳定因素等等。如果这些风险变为现实，公安机关行政执法的公信力受到质疑。

社区民警面临外部环境风险。外部环境风险影响主要指社区民警在工作期间或8小时工作以外，由于受所接触的工作对象、社会人员以及其它社会因素等方面影响，导致其可能发生滥用职权、权钱交易等问题的风险。社区民警既是执法者，同时也是社会人，不能脱离社会而单独存在，在社会廉政文化建设尚未成为一种自觉的时期，他们难免会受不良社会风气影响，产生思想腐化、唯利是图、结识社会不良人员等问题。因此，外部环境带来的廉政风险需要高度重视，积极防范。

关于业务流程风险点及防控措施和外部环境风险点及防控措施的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。